涉资8亿！河南最大画廊涉嫌非法集资被侦查

       众拍网最新消息、最新拍卖企业消息，号称中原地区第一大艺术品投资公司的河南泽华涉嫌非法集资被公安机关立案侦查。河南泽华聘请了央视“一锤定音”栏目的四位专家（王敬之、杨静荣、邓丁三、杨宝杰）及其他知名专家作为专家团队。河南泽华称在郑州、洛阳拥有独立的5A级大型珍宝馆，珍藏数以万计的高端艺术品。据泽华公司的客户经理透露，客户们的投资金额高达8亿。 ）

（号称中原地区第一大艺术品投资公司的河南泽华）

       一，河南泽华涉嫌非法集资被公安机关立案侦查

       河南泽华珍宝馆连锁有限公司涉嫌非法吸收公众存款一案，已由公安机关立案侦查，并将全力开展工作。请各投资户于2015年4月30日前到洛阳市公安局古城派出所案件侦办大队办理相关登记手续，逾期将按有关规定处理，请大家相互转告。

       地址:洛龙区关林路与龙和西街交叉口

       联系电话：037963135287

       洛阳市公安局古城派出所案件侦办大队

       来源：《洛阳日报》

（3月26日《洛阳日报》刊登公告，河南泽华涉嫌非法吸收公众存款，已由公安机关立案侦查”）

       二，网曝1：河南泽华的保值回购涉嫌非法集资

       自2012年开始，河南泽华文化投资有限公司（以下简泽华公司、河南泽华珍宝馆连锁有限公司（以下简称：泽华公司）、白春杰、白雪好采用虚构事实，隐瞒真相的方法骗取了广大投资客户的信任，且骗取了巨额资金，其行为已经严重侵犯了受害人的利益。主要事实及理由如下：

       （一），虚构事实，隐瞒真相的手段

       1、泽华公司向我们介绍，客户向泽华公司投资艺术品，然后，泽华公司将客户投资的艺术品进行拍卖，拍卖所得的增值部分，由泽华公司和客户进行利润分成，因此，泽华是靠拍卖来取得收益。泽华公司一再宣称这是泽华公司与担保公司的根本区别，并且泽华的营业范围是经过相关政府部门审批的，泽华公司的运营模式是完全合法的。泽华公司也给我列举了一些拍卖成功的实例（包括：杭州西冷拍卖会、 、 、 等拍卖会）。

       2、泽华公司的实际控制人白春杰、董事长白雪好多次给员工及客户讲解泽华的投资方式及盈利模式，并且通过各种宣传方式（包括发放各种宣传彩页、在报纸上刊登、广播电台、电梯广告等）宣传泽华公司及其盈利模式。对其客户投资的艺术品承诺“保真、保值”、保回购”。另外，泽华公司告诉我们，他们有中央电视台“一锤定音”栏目的四位专家（王敬之、杨静荣、邓丁三、杨宝杰）及其他知名专家作为专家团队，泽华公司的所有艺术品都是经过专家鉴定过的，所以能够保真、保值。中央电视台“一锤定音”的四位专家也确实多次到现场进行艺术品的讲解与鉴宝。

       3.泽华公司的“投资管理协议”是由“河南明天律师事务所”制定、审核。泽华公司也告诉我们，泽华公司的经营模式及合同内容是经过工商部门、法院、律师事务所等多个机构认可的，所以，我们就完全相信该合同所涉及内容是完全合法的，是有保障的。

       4.泽华公司给我们讲解，向客户支付“预判增值金”是因为艺术品是随着时间的增长而增值。一但客户投资的艺术品拍卖了，公司就会按照拍卖价格与客户进行利润分成。如果没有拍卖，但是艺术品实际上已经升值，公司应当向客户支付“预判增值金”，“预判增值金”是公司与专家团队进行综合分析评估后所确定的。关于艺术品是随着时间的增长而增值这个观点，我们在专家团队到泽华公司召开讲座及鉴宝时也得到了认可。

       泽华公司利用上述的各种手段，骗取了广大客户的信任。我们也正是基于上述几点才完全相信泽华公司是正常经营，其经营模式是完全合法的，所以，我们才进行投资。

（晚曝：泽华珍宝馆微信群截图，截图上的“泽华白雪”，是其泽华董事长白雪，指示保安修理前来讨钱的客户不必手软

       （二）、以非法占有为目的

       自2014年9月份开始，泽华公司开始大肆宣传，泽华公司已经拥有了自己的拍卖公司，可以参加拍卖的艺术品将会更多，并且对绝大多数客户承诺，客户投资的艺术品是完全可以上拍的，保证客户可以获得更大的收益。期间，还有部分投资客户的艺术品参加了杭州西冷拍卖会。2015年元月份，参加杭州西冷拍卖会的投资艺术品拍卖成交，泽华公司在公交车广告、报刊、电梯广告等媒体全面展开宣传。

       在2015年元月11日，泽华公司对外宣称其本公司的拍卖会取得了2.68亿的拍卖成绩。但是，客户的投资款到期后，要求泽华公司进行结算时，泽华公司却以公司拍卖会刚结束，财务需要封闭结算，所有投资客户全部停止结算，并承诺到2015年 月 日，恢复正常结算。从此以后，泽华公司开始以各种理由不予支付到期款项。就连2015年元月份的杭州西冷拍卖会成交的艺术品也不予结算。到期的客户越来越多，不断的有客户去索要投资款，拍卖成交2.68亿，却不给客户结算，只能能解释为泽华公司的拍卖会是假拍，是泽华公司为了骗取客户投资款而采取的一种手段。最后，泽华公司的高管白雪好、白春杰、张振峰、张书峰等人开始威胁投资客户，并宣称：“如果闹下去，公司完蛋，你们的钱一分钱也别想拿走。”同时，还召集黑恶势力，对客户进行威胁、恐吓、殴打。

       泽华公司在不能支付客户的投资款的时候，还让员工去骗取客户到其公司投资。甚至威胁员工，如果不配合公司，会让员工把牢底坐穿。

       依据《刑法》第192条规定，集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。最高人民法院《全国法院审理金融犯罪寨件工作座谈会纪要》（法［2001］8号）第三项关于金融诈骗罪中非法占有目的的认定。“根据司法实践，对于行为人通过诈骗的方法非法获取资金，造成数额较大资金不能归还，并具有下列情形之一的，可以认定为具有非法占有的目的：（1）明知没有归还能力而大量骗取资金的；（2）非法获取资金后逃跑的；（3）肆意挥霍骗取资金的；（4）使用骗取的资金进行违法犯罪活动的；（5）抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的；（6）隐匿、销毁帐目，或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的；（7）其他非法占有资金、拒不返还的行为。但是，在处理具体案件的时候，对于有证据证明行为人不具有非法占有目的的，不能单纯以财产不能归还就按金融诈骗罪处罚。”泽华公司抽逃转移资产，以逃避返还资金，在公司不具备偿还能力的前提下，还在大量骗取投资客户的款项，完全符合以非法占有为目的。

       综上所诉，泽华公司采用虚构事实，隐瞒真相的手段，以非法占有为目的，骗取投资客户巨额资金（据初步了解，嫌疑人骗取得资金已达到8亿元）的行为已经构成了集资诈骗罪。请有关部门尽快立案调查，追究嫌疑人的法律责任。并尽快查封、扣押、冻结相应资产，维护广大投资客户的合法权益。

       来源：《新浪》

       三，网曝2：河南泽华精美的艺术投资骗局

       元月11日泽华文投集团对外宣称新春拍卖会以2.68亿总成交额完美收官。3月11日泽华珍宝馆贴出布告称拍卖款全部未能到付，因此也不能正常履行合同按时偿还投资本金。那一刻所有投资者如梦初醒，泽华的投资客户们正在陷入一个精美而巨大的骗局当中。

       此前，公司聘请了央视“一锤定音”栏目的四位专家（王敬之、杨静荣、邓丁三、杨宝杰）及其他知名专家作为专家团队，这些专家也多次到泽华的活动现场进行艺术品的讲解与鉴宝。泽华公司称集团在郑州、洛阳拥有独立的5A级大型珍宝馆，馆内珍藏的名家书画、古今玉器、官窑瓷器、精美杂项等数以万计的高端艺术品。所有艺术品都经过专家鉴定，所以能够保真、保值、保回购。

       那么拍卖会是泽华公司自编自导自演吗？珍宝馆里展出的艺术品是赝品吗？甚至，由“田黄第一人”王XX鉴定过的田黄也是假的吗？央视记者兼书画家方XX不也是文投集团的股东吗？如果这一切都是假的，那么客户们的投资款究竟去了哪里？客户们里的种种疑问公司方面拒绝解答，投资本金得不到偿还。据泽华公司的客户经理透露，客户们的投资金额高达8亿。

       受害者向泽华讨要说法，却受到泽华集团残忍对待。3月22日上午，在珍宝馆大门口的马路边上，20名保安冲出来对受害者们大打出手，造成好几位投资者受伤。受伤的几名投资者躺在家里没钱看病，有受害者给董事长白雪好打电话，她说：“不管，没钱！”就把电话给挂了！

       3月26日《洛阳日报》上刊登的一则公告。该公告称“河南泽华珍宝馆连锁有限公司涉嫌非法吸收公众存款一案，已由公安机关立案侦查”。

       来源：《网易》

（网曝：河南泽华在2015年1月11日举办的拍卖会上，取得了2.68亿骄傲的成绩，在各大报纸，电台等方式做宣传，涉嫌假拍，当时举牌的好多都是河南泽华的员工，甚至还有泽华珍宝馆现任副总张书峰。）

       四，网曝3：“一锤定音”四位专家为河南泽华护航

       元月11日，号称中原地区第一大艺术品投资公司 《河南泽华艺术品投资管理有限公司》，对外宣称2015年新春拍卖会以2、68亿总成交额完美收官。公司上下举杯畅饮共祝美好时光，能有如此盛况，在场的人都能看的出来，全仰仗着“一锤定音”栏目的四位专家（王敬之、杨静荣、邓丁三、杨宝杰）等为泽华把脉护航的结果，特别是王敬之专家，拍卖会上楼上楼下不停的跑，可见泽华此次拍卖对他的重要性，答谢晚宴你搂我抱欣喜之情溢于言表，比投资的客户还要欣喜若狂。

       可能他们在想，一个操纵一年多，终于把手上的字画卖了出去，布了一年的局终于开了张，怎能不高兴呢？是的，这时的他们真可谓是盆满铂满。一场华丽的表演还没落幕，2.68亿的噱头才刚刚起调，画是卖了出去，投资客户的钱应该很快就会回来了，人们盼呀盼，可怜的百姓做梦也没想到，一场恶梦才刚刚开始。那就是为这场拍卖盛宴买单的可怜的中原儿女。此次拍卖结果如何，泽华文投根本就没有考虑投资客户的利益，想从中分一勺羮真的是异想天开。先前的承诺早已被那些坏了良心的商家抛之脑后。

       刚开始老百姓用善良的眼光去仰视北京来的专家，他们用崇敬的眼神看王敬之、杨宝杰、邓丁三来洛鉴宝、讲座。用真心去聆听他们在收藏艺术品道路上所得到的知识和财富，他们在近距离地感受着专家对他们的艺术熏陶，他们坚信有央视“一锤定音”为泽华把脉护航，他们的钱是不会打水漂的。经过再三的考量，多次参加河南泽华公司举办的茶会，最后他们拿出了儿子结婚的钱、姑娘的嫁妆钱、自己的养老钱甚至是后半倍子的养命钱，投资了泽华所谓的艺术品。他们太单纯了太善良了，他们不能不信，因为那是名人啊！

       就在2015年春节刚刚过去，3月11日泽华洛阳珍宝馆就贴出布告称拍卖款全部未能到付，因此也不能正常履行合同按时偿还投资本金。就此一场大骗局终于揭开了它狰狞的面纱，什么专家、学者？什么名家书画、古今玉器、官窑瓷器、精美杂项？所谓的保真、保值、保回购一切的一切都是假的吗？拍卖会是泽华公司自编自导自演吗？

       来源：《天涯》

（处置非法集资部际联席会议新闻发布会）

       五，公安部：艺术收藏品保值回购涉非法集资风险

       公安部正式定性艺术收藏品保值回购和升值回购模式涉非法集资风险，并进行警示。

       2014年4月份，处置非法集资部际联席会议办公室主任刘张君在新闻发布会上表示，当前，我国非法集资形势依然严峻，非法集资手法花样翻新，广大群众需增强风险意识，谨慎选择投资渠道。新闻发布会上，最高人民法院、最高人民检察院、公安部等相关部门负责人介绍了防范打击非法集资有关工作情况，并回答记者提问。

       公安部经济犯罪侦查局副局长韩浩表示，近年来非法集资手法花样翻新，公安机关在工作中发现了六类非法集资典型手法。

       其中第五种是以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票、字画等所谓的艺术收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。

       公安部经济犯罪侦查局副局长韩浩提醒广大群众，非法集资犯罪手法层出不穷，需增强风险意识，谨慎选择投资渠道。

       来源：《中国警察网》

       六，专家解读：《书画传销与非法集资 》

       1，书画庞氏骗局模式

       众所周知，艺术品本身并不能产生实质性的经济价值，其能产生的获利全部来源于蒙来的新投资者。这和庞氏骗局的骗术类似，但是经过改良了，可以命名为 “艺术庞氏骗局”。庞氏骗局骗得投资，但没有产品。“艺术庞氏骗局”还是利用庞氏骗局来骗得投资，但是有造出一种“伪产品”，这就是“油画”。

       “艺术庞氏骗局”的艺术品投资者A需要欺骗新的投资者B用更高的价格买走艺术品，这样原投资者A才能获利，而新的投资者B也需要再去欺骗更新的投资者C用更高的价格买走艺术品，新的投资者B才能获利，C再去欺骗D，如此骗局得以循环下去。如果没有新的投资者，这个“艺术庞氏骗局”就会破灭。没有了交易，你买来的艺术品就是垃圾。

       2，艺术保值回购是非法集资

       一些艺术机构推出的保真保值回购虽然听起来好像很有商业道德，但其实质是非法集资，把非法集资伪装成艺术品交易，艺术品只是这种非法集资的货币凭证。其模式和返利销售类似，风险巨大。返利销售已经正式被定义为传销，被公安部门大规模调查，当时销售规模超过100亿的国内最大返利销售网站"万家购物"已经被警方查封，几十位员工被逮捕。

       北京、上海以及全国的一些艺术机构和画廊搞的保值收藏和升值收藏都是变相的非法集资，回购式的保值收藏等于无利息非法集资，比如你花100万向画廊买一副画，画廊保证可以不低于100万向你回购的，等于画廊没有利息从你手中吸纳100万的非法集资，这生意比银行还爽多了。保证几年内升值的升值收藏等于有利息的非法集资，比如保证你3年内升值10%的升值收藏，相当于你把钱借给他，3年后共给你10%的利息。

       3，书画传销和书画非法集资骗局

       艺术品保值集资骗局方式下的艺术品就成为一种存款凭证或者借款凭证，需要用一些技术手段绕开税收问题，但有一个条件是必须的，就是要把艺术作品的价格拔高几十倍，艺术的实际价值只能作为这种交易成本的一部分。比如实际价值只有3千元的，必须按照10万的虚拟价格来交易，因为这3千元的实际款项是要支付给艺术家的，这3千元也就是这次10万非法集资交易的成本和利息的组成部分。

       为什么中国艺术品的交易价格被炒高到实际价格的几百倍，原因就是虚拟交易这么回事，举个例子，交易双方A和B需要做局《F4》，A和B商定实际交易价格100万，A和B便联手拍卖行假拍，A和B在拍卖过程中把价格抬高到3000万，这个3000万就是虚拟成交价格。A和B按照实际交易价格100万付佣金15万给拍卖公司，拍卖公司也按照15万收入的6%交纳9千元的营业税。拍卖公司按照《拍卖法》规定对交易双方A和B的真实资料进行保密，也没有法律要求拍卖公司需要公开实际交易价格。假拍和虚拟交易的成本非常低，也没有任何法律风险。

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